下一個引爆點？嘉信理財三天遭客戶撤資88億美元

激石Pepperstone(http://wargoo.com/)報道：

在硅谷銀行的波及下，坐在“火山口”上的嘉信理財（Charles Schwab）又一次面臨危機。

根據(jù)媒體數(shù)據(jù)統(tǒng)計，截至 3 月 15 日，嘉信理財客戶3天內(nèi)從其兩只優(yōu)選基金（Schwab Value Advantage Money Funds）中提取了88億美元，為半年來最大的流出金額。

據(jù)悉，這兩只基金的資產(chǎn)總額達(dá)到了1950億美元，為美國最大的優(yōu)質(zhì)貨幣基金之一，主要投資于投資于金融機構(gòu)和非金融公司發(fā)行的證券。根據(jù)該基金的文件顯示，其持有德意志銀行和Truist銀行的存款證書，以及花旗集團(tuán)和美國銀行的商業(yè)票據(jù)。

嘉信理財發(fā)言人Mike Peterson表示，嘉信理財?shù)膬?yōu)選基金接受住了利率飆升的考驗，每日和每周的流動性水平均高于監(jiān)管要求。

在硅谷銀行倒閉的波及下，嘉信理財一度三天暴跌超30%，股價在3月13日股價曾一度低至47美元，創(chuàng)兩年來新低。

嘉信理財?shù)母√?

嘉信理財作為美國最大的經(jīng)紀(jì)公司以及市值排名第八大的銀行，資產(chǎn)總額5510億，約60%的資產(chǎn)投資于證券組合。?截至2022年底，其客戶資產(chǎn)規(guī)模為7.05萬億美元，活躍的經(jīng)紀(jì)賬戶為3380萬個。

華爾街見聞此前分析指出，隨著利率的飆升，持有證券反而變成了關(guān)鍵的風(fēng)險點。巴克萊表示，銀行持有的HTM證券未實現(xiàn)虧損總額超過6000億美元。而嘉信理財?shù)娘L(fēng)險也就自然而然的要比銀行平均值高接近3倍。

嘉信理財持有的可出售金融資產(chǎn)（AFS）規(guī)模是有形股本的24倍，比SVB大十倍，浮虧比SVB高100億。而它持有到期金融資產(chǎn)（HTM）的浮虧達(dá)到了有形股本的2.35倍，比SVB翻一番。也就是說，如果把這些持有的資產(chǎn)拋掉，SVB虧掉了一個自己，那它至少要虧掉兩個自己。?????????